Chính sách AML 789WIN thiết lập các nguyên tắc phòng chống rửa tiền, tài trợ hoạt động bất hợp pháp và sử dụng tài khoản thanh toán không chính chủ. Nội dung này áp dụng trong quá trình mở tài khoản, xác minh hội viên, nạp tiền, rút tiền và kiểm tra những giao dịch có dấu hiệu bất thường.
AML, viết tắt của Anti-Money Laundering, là hệ thống biện pháp nhằm ngăn nguồn tiền không rõ ràng được đưa vào nền tảng rồi chuyển đổi hoặc rút ra dưới hình thức khác. Chính sách được triển khai song song với quy trình KYC để xác định đúng chủ tài khoản và hạn chế hành vi gian lận tài chính.
Cập nhật: Tháng 07/2026.
Mục tiêu của chính sách AML 789WIN
Quy trình kiểm soát được xây dựng nhằm:
- Xác minh danh tính người sử dụng tài khoản.
- Ngăn việc sử dụng ngân hàng của bên thứ ba.
- Phát hiện giao dịch có tần suất hoặc giá trị bất thường.
- Hạn chế nhiều tài khoản cùng sử dụng một nguồn tiền.
- Ngăn hành vi lợi dụng khuyến mãi để luân chuyển tiền.
- Bảo vệ hội viên trước nguy cơ chiếm đoạt tài khoản.
- Hỗ trợ quá trình tra soát và giải quyết tranh chấp.
Các biện pháp AML không chỉ bảo vệ hệ thống mà còn giúp xác định chính xác người có quyền thực hiện giao dịch trên tài khoản.
Quy trình xác minh KYC
KYC, hay Know Your Customer, là bước nhận diện và xác minh thông tin hội viên. Người dùng có thể được yêu cầu hoàn thành KYC ngay sau khi đăng ký 789WIN hoặc trước khi thực hiện giao dịch có giá trị lớn.
Dữ liệu cần cung cấp có thể gồm:
- Họ và tên đầy đủ.
- Ngày tháng năm sinh.
- Số điện thoại đang sử dụng.
- Địa chỉ cư trú.
- Giấy tờ nhận dạng còn hiệu lực.
- Ảnh chân dung hoặc bước nhận diện khuôn mặt.
- Thông tin ngân hàng chính chủ.
- Tài liệu giải trình nguồn tiền khi cần thiết.
Thông tin trong hồ sơ phải thống nhất với dữ liệu ngân hàng và phương thức thanh toán. Giấy tờ bị chỉnh sửa, che khuất hoặc không còn hiệu lực có thể không được chấp nhận.
Cách nền tảng thu thập và xử lý dữ liệu xác minh được trình bày trong chính sách quyền riêng tư 789WIN.
Nguyên tắc sử dụng phương thức thanh toán
Hội viên chỉ nên sử dụng tài khoản ngân hàng, ví điện tử hoặc phương thức thanh toán thuộc quyền sở hữu hợp pháp của mình. Tên người gửi và người nhận tiền cần phù hợp với hồ sơ đã xác minh.
Khi nạp tiền 789WIN, người dùng cần:
- Lấy thông tin nhận tiền từ lệnh mới.
- Chuyển đúng số tiền và nội dung yêu cầu.
- Không nhờ người khác nạp hộ.
- Không chia nhỏ giao dịch để né kiểm tra.
- Giữ lại biên lai đến khi số dư được cập nhật.
Việc chuyển tiền từ nhiều tài khoản khác nhau vào cùng một hồ sơ có thể dẫn đến bước xác minh bổ sung.
Đối với rút tiền 789WIN, khoản tiền thường chỉ được chuyển về phương thức chính chủ đã liên kết. Yêu cầu rút sang ngân hàng của người khác có thể bị từ chối hoặc tạm giữ để kiểm tra.
Những giao dịch có thể được xem xét
Hệ thống có thể tiến hành kiểm tra khi phát hiện:
- Giá trị nạp hoặc rút tăng đột biến.
- Nạp tiền rồi yêu cầu rút ngay mà gần như không có hoạt động hợp lệ.
- Nhiều tài khoản sử dụng chung một ngân hàng hoặc thiết bị.
- Giao dịch liên tục từ nhiều nguồn thanh toán.
- Thông tin người chuyển tiền không trùng với hồ sơ.
- Tài khoản đăng nhập từ nhiều khu vực bất thường.
- Cược đối nghịch nhằm luân chuyển số dư.
- Lợi dụng bonus để tạo doanh thu giả.
- Chia nhỏ giao dịch có chủ đích.
- Yêu cầu thay đổi thông tin nhận tiền nhiều lần.
Việc giao dịch bị kiểm tra không đồng nghĩa tài khoản đã vi phạm. Đây có thể là bước đối chiếu cần thiết trước khi số dư được giải ngân.
Kiểm soát hoạt động liên quan đến khuyến mãi
Một số hành vi lợi dụng khuyến mãi 789WIN có thể bị xem xét theo chính sách AML và chống gian lận, chẳng hạn:
- Mở nhiều tài khoản để nhận thưởng tân thủ.
- Sử dụng chung thiết bị hoặc phương thức thanh toán.
- Đặt cược hai chiều để hoàn thành doanh thu.
- Chuyển tiền giữa các tài khoản có liên quan.
- Tạo hoạt động giả nhằm nhận hoàn trả.
- Cố tình né hạn mức của chương trình.
Khi phát hiện dấu hiệu lạm dụng, hệ thống có thể tạm khóa bonus, hủy phần thưởng hoặc yêu cầu người dùng giải trình trước khi tiếp tục xử lý giao dịch.
Tài liệu bổ sung có thể được yêu cầu
Trong quá trình xác minh, hội viên có thể cần cung cấp thêm:
| Tài liệu | Mục đích đối chiếu |
| Giấy tờ nhận dạng | Xác minh danh tính và độ tuổi |
| Sao kê ngân hàng | Kiểm tra chủ tài khoản, lịch sử chuyển tiền |
| Ảnh chụp phương thức thanh toán | Xác nhận quyền sở hữu |
| Hóa đơn hoặc chứng từ thu nhập | Giải trình nguồn tiền |
| Ảnh chân dung xác minh | Ngăn sử dụng hồ sơ của người khác |
| Biên lai giao dịch | Đối chiếu lệnh nạp hoặc rút |
Người dùng chỉ nên gửi tài liệu qua kênh được hệ thống công bố. Không cung cấp hồ sơ cá nhân cho tài khoản mạng xã hội hoặc người tự nhận là nhân viên hỗ trợ.
Biện pháp xử lý khi phát hiện dấu hiệu bất thường
Tùy tính chất và mức độ, 789WIN có thể:
- Yêu cầu xác minh lại danh tính.
- Tạm dừng nạp hoặc rút tiền.
- Giới hạn một số chức năng tài khoản.
- Tạm giữ giao dịch để đối chiếu.
- Hủy khoản thưởng phát sinh không hợp lệ.
- Điều chỉnh số dư được cộng nhầm.
- Tạm khóa hoặc đóng tài khoản.
- Lưu trữ hồ sơ phục vụ kiểm tra.
- Cung cấp thông tin khi có yêu cầu hợp pháp từ cơ quan có thẩm quyền.
Những biện pháp này được áp dụng theo điều khoản và điều kiện 789WIN cùng dữ liệu giao dịch được ghi nhận trên hệ thống.
Trách nhiệm của hội viên
Người dùng có trách nhiệm:
- Cung cấp thông tin trung thực.
- Cập nhật hồ sơ khi dữ liệu thay đổi.
- Chỉ sử dụng phương thức thanh toán chính chủ.
- Không cho người khác mượn tài khoản.
- Không nhận hoặc chuyển tiền hộ bên thứ ba.
- Không chia sẻ mật khẩu và OTP.
- Hợp tác khi được yêu cầu xác minh hợp lý.
- Báo ngay khi phát hiện giao dịch lạ.
Hội viên không nên gửi mật khẩu, mã OTP hoặc quyền truy cập ứng dụng ngân hàng trong quá trình xác minh. Bộ phận kiểm tra chỉ cần các tài liệu và thông tin phục vụ đối chiếu.
Thời gian kiểm tra giao dịch
Thời gian xác minh phụ thuộc mức độ đầy đủ của hồ sơ, giá trị giao dịch và phản hồi từ đơn vị thanh toán. Những trường hợp thông tin thống nhất thường được xử lý nhanh hơn hồ sơ thiếu dữ liệu hoặc sử dụng ngân hàng không chính chủ.
Trong thời gian kiểm tra, người dùng không nên tạo nhiều lệnh trùng nhau. Khi cần tra soát, hãy chuẩn bị mã giao dịch, biên lai và gửi yêu cầu qua trang liên hệ 789WIN.
Các vấn đề thường gặp về KYC, lệnh bị giữ hoặc thông tin ngân hàng cũng được giải đáp tại FAQ 789WIN. Hội viên đồng thời cần tuân thủ nguyên tắc chơi có trách nhiệm, không sử dụng tiền vay hoặc nguồn tiền không thuộc quyền sở hữu của mình.
